Nordnet
Viime vuoden lopussa ruotsalainen sijoitusmedia Privata Affärer antoi Nordnet Maailma Indeksi 125 -rahastolle varsin kuvaavan tunnustuksen: “Vuoden Turborahasto” (“Årets Turbofond”). Rahastolla on kirjoitushetkellä jo yli 2 400 suomalaissijoittajaa osuudenomistajinaan. Rahaston salkunhoitaja Henrik Wiklund kertoo tässä artikkelissa, miten “Satakaksvitonen” sai alkunsa, miten sen sisäänrakennettu vipu toimii ja millaiselle säästäjälle se sopii.
Hei Henrik! Miten 125-rahasto syntyi?
Tunnistimme asiakkaidemme keskuudessa kysynnän laajasti hajauttavalle osakerahastolle, joka tarjoaa mahdollisuuden lisätuottoon ja soveltuu erityisesti pitkäaikaiseen säästämiseen. Totesimme myös, että tällaisia rahastoja ei ollut laajalti yksityissijoittajien saatavilla, varsinkaan yhdistettynä alhaisiin kuluihin. Siksi aloimme tarkastella eri vaihtoehtoja ja tulimme siihen tulokseen, että luomme suositun Nordnet Maailma Indeksi EUR -rahaston pohjalta uuden tuotteen, joka perustuu samaan indeksiin, mutta johon lisäämme 25 %:n velkavipukomponentin.
Kenelle rahasto sopii?
Asiakkaille, jotka säästävät pitkäjänteisesti esimerkiksi eläkepäiviä varten ja jotka haluavat globaalisti hajautetun osakekorin mahdollisuudella lisätuottoon. Säästäjä, joka on valmis ottamaan hieman suurempaa riskiä, voi vaihtaa osan tai vaikka kaikki globaaleille osakemarkkinoille suuntautuvat säästönsä Maailma 125 -rahastoon. Kannattaa myös tutustua kuukausisäästämiseen. Säännöllinen sijoittaminen, esimerkiksi kuukausisäästämällä, vähentää myös riskiä siitä, että hyppäät mukaan markkinahuipulla. Markkinoiden liikkeiden ajoittaminen on vaikeaa, mutta pitkäjänteisellä kuukausisäästämisellä onnistumisen todennäköisyys lisääntyy.
Miten vipuvaikutus toimii rahastossa?
Rahasto seuraa vivutettua indeksiä, joka perustuu laajaan ja hyvin hajautettuun globaaliin osakeindeksiin (MSCI World ESG Leaders NTR). Indeksissä on 125 prosentin altistus kohdeindeksiin, mikä tarkoittaa, että rahaston arvo vaihtelee voimakkaammin, sekä ylös- että alaspäin. Rahaston vipuvaikutus nollataan kerran kuukaudessa, mikä tarkoittaa, että altistus voi olla suurempi tai pienempi kuin 125 prosenttia riippuen siitä, miten markkinat kuukauden aikana kehittyvät. Vipuvaikutuksen arvioidaan useimmissa markkinaolosuhteissa vaihtelevan välillä 120–130 %/kk.
Kiitos haastattelusta Henrik!
Kiitos! Rahasto on herättänyt suurta kiinnostusta Nordnetin asiakkaiden keskuudessa ja tuntuu erittäin hienolta, että voimme tarjota houkuttelevan säästämiskohteen, jossa on matalat kulut.
Rahoitusvälineiden arvo voi nousta tai laskea. On olemassa riski, ettet saa sijoittamiasi varoja takaisin. Sijoittajaa kehotetaan perehtymään rahastoesitteeseen ja avaintietoasiakirjaan ennen sijoittamista rahastoihin. Rahastoesitteen saat rahastoyhtiöltä ja avaintietoasiakirjan löydät nordnet.fi-sivustolta rahaston yleiskatsaus-sivulta sekä toimeksiantosivulta. Velkavipua sisältäviin tuotteisiin säästäminen merkitsee korkeampaa tuottopotentiaalia, mutta myös korkeampaa riskiä ja suurempaa arvonlaskua negatiivisen markkinakehityksen aikana.
***
En bred aktiefond med en möjlighet till meravkastning.
I slutet av förra året brisbelönade svenska investeringsmedian Privata Affärer fonden Nordnet Maailma Indeksi 125 med ett välbeskrivande namn, “Årets Turbofond”. I skrivande stund är det redan över 2 400 finländska investerare som äger andelar i fonden. I den här artikeln berättar fondens portföljförvaltare Henrik Wiklund hur “Hundratjugofemman” tog sin början, hur dess inbyggda hävstång fungerar och hurdan investerare fonden lämpar sig för.
Hej Henrik! Kan du berätta lite om hur den här fonden kom till?
Vi identifierade en efterfrågan hos våra kunder för en brett investerande aktiefond med en möjlighet till meravkastning och då särskilt för långsiktigt sparande. Vi kom också fram till att dylika fonder inte fanns i så stor utsträckning tillgängliga för vanliga sparare och i synnerhet inte i kombination med låga avgifter. Vi började därför tillsammans inom Nordnet att se över olika alternativ. Vi kom fram till att utifrån vår populära fond Nordnet Global Index ta fram en ny fond som baserar sig på samma index men att vi bygger på med 25% i exponering eller hävstång som det även kallas.
För vem kan denna fond vara lämplig för?
För de kunder som har ett långsiktigt sparande, till exempel till pension, och önskar en global aktieexponering med möjlighet till meravkastning. Således kan det, för sparare som är beredd att ta en något högre risk, att växla om ett sparande eller en del av ett sparande i en vanlig aktieindexfond med global inriktning till Nordnet Global Index 125. Eller varför inte komma i gång med ett långsiktigt sparande via ett automatiskt månadssparande? Att investera regelbundet, till exempel via månadssparande, gör också att risken för att råka investera när börsen är på topp minskar – att försöka tima marknadsrörelser är svårt men med ett månadssparande under lång tid ökar sannolikheten för en god avkastning.
Hur fungerar hävstången i fonden?
Fonden följer ett hävstångsindex som utgår ifrån ett brett och väldiversifierat globalt aktieindex (MSCI World ESG Leaders NTR) och motsvarar 125 procent i exponering vilket också gör att fondens utveckling svänger mer – både i upp- och nedgång. Fondens hävstång återställs en gång per månad vilket innebär att exponeringen kan vara högre eller lägre än 125 procent beroende på hur marknaden utvecklar sig under en månad. Hävstången bedöms under de flesta typer av marknadsrörelser att kunna variera i ett spann mellan 120 till 130 procent under en månad.
Tack för pratstunden Henrik!
Tack för att jag fick vara med och berätta om vår nya fond – Nordnet Global Index 125! Fonden har rönt ett stort intresse bland Nordnets kunder och det känns mycket inspirerande att vi kan erbjuda ett attraktivt sparerbjudande i kombination med låga avgifter.
Vi vill bara påminna om att ditt sparande kan gå upp och ner. Även om sparande i fonder historiskt gett god avkastning över tid finns inga garantier för framtida avkastning. Sparande i produkter med hävstång innebär ökad avkastningspotential, men också ökad risk och större nedgång vid perioder av negativ marknadsutveckling. Det finns risk att du inte får tillbaka de pengar du investerat.
