Kontrollera din fondportföljs USA-tyngd.
Balansera USA-tyngden i din fondportfölj.
Efter kraftiga rörelser på världens börser kan det vara bra att se över sitt fondsparande. Kapital har strömmat in i USA det senaste decenniet. Alla som sparat i en globalfond för att på bästa sätt sprida sina risker kan känna att de snart börjar tappa balansen med USA som äter upp stora delar av världskakan. Därför kan det vara välinvesterade minuter att addera lite vikt i andra marknader än USA.
Visste du att USA nu utgör hela 75 procent av MSCI World, ett globalt index som endast täcker utvecklade marknader? Det är en rejäl ökning från 59 procent för tio år sedan. Det här indexet är ett vanligt jämförelseindex f ör ”globalfonder”.
Det som presenteras här är inte och ska inte tolkas som investeringsråd eller en uppmaning att teckna, köpa eller sälja värdepapper. Även om sparande i fonder historiskt gett god avkastning över tid finns inga garantier för framtida avkastning. Det finns risk att du inte får tillbaka de pengar du investerat. Ta del av fondens informationsbroschyr och faktablad (KIID) innan du investerar. Informationsbroschyr och KIID hittar du på Storebrand Fonders webbsida.
Vad betyder det här för dig som sparare?
Jo, din “väldiversifierade” globalfond kanske inte är så diversifierad som du tror. Den kan mycket väl vara en förklädd USA-fond med tung teknik-tilt. Så, hur kan du återfå balansen i ditt sparande?
Börja med en riktigt bred globalfond.
Leta efter en fond som följer MSCI All Country World Index (ACWI). Detta index inkluderar både utvecklade marknader och tillväxtmarknader, vilket ger dig en bredare exponering och omkring 6 procentenheter lägre exponering mot USA. Spana till exempel in Storebrand Global All Countries.
Komplettera med Europa.
Europa har länge varit i skuggan av USA, med en årlig underavkastning på 7,5 procentenheter jämfört med den amerikanska marknaden de senaste 10 åren. Rabatten har varit motiverad med tanke på europeiska bolags svagare vinsttillväxt och brist på högt värderade teknologiföretag. Nu är dock rabatterna historiskt höga, även när man justerar för Magnificent 7, så kanske är tiden mogen för en europeisk comeback. Ett litet tillskott av exempelvis Storebrand Europa kan ge din portfölj lite extra krydda och potential för uppvärdering om Europa prioriterar näringslivsutveckling, konkurrenskraft och ekonomisk tillväxt.
Våga addera en liten nisch.
Känner du för att ta lite extra risk? Kolla in tillväxtmarknader som Storebrand Emerging Markets eller specifika teman. Ett exempel är Storebrand Equal Opportunites som investerar i starka underliggande trender som underbygger att fler ska få tillgång till digitala tjänster, finansiella tjänster och hälsotjänster.
Visste du till exempel att två miljarder människor fortfarande inte har tillgång till ett bankkonto? Som exempel förväntas marknaden för finansiella tjänster på den afrikanska kontinenten växa kraftigt kommande år. En fördel är att befolkningen är ung och väldigt snabb på att ta till sig ny teknik. Det gör att man lättare kan driva fram den digitala utvecklingen. Kom ihåg att mer nishade fonder bör vara en mindre del av din portfölj, men det kan ge lite extra spänning åt ditt sparande.