Investeringsstrategi: så här hittar du din egen strategi
Hurdana investeringsstrategier finns det att välja mellan? Hurdan strategi skulle passa just dig? I den här artikeln går vi igenom olika slags investeringsstrategier.
Att skapa en investeringsstrategi
Varje placerare borde börja med att göra upp en investeringsplan. Före du gör upp en plan kan det vara bra att fundera på följande saker:
Nuvarande situation – hur ser din ekonomiska situation ut just nu?
Din budget – hur stor summa kan du investera på en gång eller i månaden?
Risktålighet – till vilken grad är du beredd att acceptera risken som ingår i investeringars värdes upp- och nedgång.
Investeringsmål – investerar du för att nå ett specifikt mål?
Investeringshorisont – är den lång eller kort?
Strategin bildas på basen av dina egna framtidsplaner och mål.
Värdeinvestering
Värdeinvestering går ut på att investera i företag som är undervärderade – företag vars riktiga värde egentligen är högre än vad deras marknadsvärde visar. Till största delen försöker dessa värdeinvesterare att undvika de trendigaste och mest populära branscherna och istället rikta blicken mot företag som befinner sig i en bransch med så liten konkurrens som möjligt. När sedan ett sådant företag förr eller senare når framgång kommer företagets aktie med all sannolikhet stiga mer än vad det skulle ha gjort på en konkurrensfylld marknad. Problemet med värdeinvestering är att hitta passande företag, de är nämligen ofta okända för världen och därmed svåra att hitta. Samtidigt borde företaget befinna sig i en god ekonomisk situation. En känd person som håller på med värdeinvestering är Warren Buffett, som skapat sig en förmögenhet värd miljarder genom att investera.
Investeringshorisont: lång
Mål: hitta aktier som befinner sig under dess riktiga värde
Lämpar sig för: någon som förstår sig på investerande och har måttlig erfarenhet av det
Tillväxtinvestering
Då man investerar i tillväxt försöker man hitta företag som växer i snabbare takt än andra företag i medeltal. Då en värdeinvesterare betonar mer resultat som redan nåtts är tillväxtinvesteraren mer intresserad av att se längre in i framtiden. Målet för den som placerar i tillväxtbolag är att dra nytta av både resultattillväxten och de ökade värderingskoefficienterna, varvid bolagets aktiekurs i bästa fall kan stiga även med en hård vinkelkoefficient.
Investeringshorisont: lång
Mål: hitta utmärkta affärsverksamheter och långsiktiga framgångar till ett rimligt pris
Lämpar sig för: den erfarna investeraren
Läs mer om tillväxtinvesterande (på finska) här.
Investering i kvalitetsbolag
En som investerar i kvalitetsbolag fokuserar i första hand på bolagets fundament, såsom hållbar konkurrensfördel, marknadsposition och kompetent ledning. En kvalitetsinvesterare tar inte in medelmåttiga eller svaga bolag i portföljen, utan strävar efter att köpa högkvalitativa bolag när de kan fås till ett rimligt pris. Avkastningen för en kvalitetsinvesterare baseras på en ström av dividender som stärks genom lönsam tillväxt. Kvalitetsinvestering passar också ”köp och behåll”-investerare, eftersom kvalitetsbolag tenderar att klara sig väl genom olika konjunkturer.
Investeringshorisont: lång
Mål: hitta utmärkta verksamheter och långsiktiga vinnare till ett rimligt pris
Lämpar sig för: en erfaren investerare
Indexinvestering
Att placera i index innebär att placera i fonder med låga kostnader som följer dess jämförelseindex. En sådan här typ av placering passar både novisen som experten. Placerarens avkastning bestäms utgående från den allmänna marknadsutvecklingen eftersom en indexfond – som namnet även indikerar – lydigt följer sitt jämförelseindex. Den avkastning som placeraren får motsvarar alltså marknadens allmänna utveckling. Du som placerar i indexfonder har ett brett utbud att välja mellan och du kan även diversifiera rikligt, fast ända till världens ände.
Investeringshorisont: medellång eller lång
Mål: marknadens genomsnittliga avkastning så enkelt som möjligt
Enklast med ETF-fonder
Även månadssparande i indexfonder är enkelt
Lämpar sig för: nästan alla
Lär dig mer om ETF:er i Nordnet Skolan.
Tillväxtinvestering av dividender
En hörnsten i strategin som baserar sig på tillväxtinvesteringar i dividender är det år efter år växande flödet av utdelningar. Tyngdpunkten ligger alltså på att man placerar i bolag som betalar stabil och växande dividend, istället för att jaga snabba värdestegringsintäkter. Investeraren fokuserar på att hitta prisvärda kvalitetsbolag som betalar bra utdelningsintäkter och köper dem på lång sikt.
Investeringshorisont: lång
Investering i starka företag vars dividend är växande
Dividendaristokraterna består av företag som delat ut en växande dividend utan avbrott i minst 25 år.
Lämpar sig för: den lite mer erfarna investeraren
Lär dig mer om dividender i Nordnet Skolan.
Genomsnittlig kostnadsstrategi
En genomsnittlig kostnadsstrategi innebär att investeraren sprider sin tidsrisk genom att placera jämna belopp med jämna mellanrum, t.ex. en gång i månaden. Då får investeraren färre aktier eller fondandelar när kurserna är höga och mer när kurserna är låga – man behöver alltså inte ägna lika mycket uppmärksamhet åt att tidsmässigt fördela marknaden som i många andra strategier. Investeringsobjektet kan till exempel vara en ETF eller enskilda aktier.
Att månadsspara hos Nordnet är ett bra alternativ till en investerare som vill diversifiera den tidsmässiga risken genom att spara i valda innehav varje månad.
Investeringshorisont: medellång eller lång
Eliminera den tidsmässiga risken genom att köpa jämnt och med samma summa
Lämpar sig för: nybörjare, speciellt för en passiv investerare som inte har stort intresse eller tid att följa med marknaden
Teknisk analys
Teknisk analys kan lämpa sig för en kort- eller medellång investeringsstrategi. Med hjälp av teknisk analys kan investeraren försöka utnyttja kortvariga marknadsavvikelser för att uppnå avkastning. Teknisk analys innefattar olika verktyg och beräkningsformler, varav det vanligaste är glidande medelvärde. Den vanligaste tolkningen är att jämföra det glidande medelvärdet med värdepapprets pris. Ett glidande medelvärde ger en köpsignal när värdepapprets pris stiger över sitt medelvärde. En säljsignal uppstår på motsvarande sätt när priset glider under sitt medelvärde.
Investeringshorisont: kort eller medellång
Utvecklingen bedöms utifrån aktiens historiska utveckling
Marknadsavvikelser utnyttjas
Många verktyg finns till hands, bl.a. glidande medelvärde och oscillatorer
Lämpar sig för en mer erfaren investerare, förutsätter att man studerar verktyg
Bekanta dig med trading på Nordnet Skolan.
Hur kommer jag igång?
1. Skapa en investeringsplan.
2. Välj en lämplig strategi utgående från din plan.
3. Bekanta dig närmare med din valda strategi med hjälp av investeringslitteratur.
5. Börja investera!
