Suvi Tuppurainen
En bedrägeriform som varit vanligt förekommande den senaste tiden är ”pump & dump”. Metoden går ut på att en grupp bedragare köper en stor mängd aktier i ett litet, ofta okänt bolag. Därefter börjar de aggressivt marknadsföra aktien på olika plattformar med löften om snabba vinster. I de flesta fall har det handlat om mindre amerikanska bolag, ofta nyligen börsnoterade, som finländska sparare normalt aldrig hört talas om. Målet är att “pumpa upp” aktiekursen genom att locka in många privatpersoner som vill vara med på uppgången. När kursen har stigit tillräckligt mycket säljer bedragarna snabbt av alla sina aktier till det höga priset – en så kallad dump. Resultatet är att aktien kraschar och de som köpt in sig under uppgångsfasen står kvar med en stor förlust.
Lue artikkeli suomeksi. Läs artikeln på finska.
Alla banker och sparplattformar som erbjuder aktiehandel har kunder som utsatts för dessa bedrägerier. Konsekvenserna av brotten ska inte bagatelliseras. Unga människor kan bli av med den buffert de har byggt upp och äldre människor kan i värsta fall se sina livsbesparingar försvinna. Händelser som dessa kan också lämna andra spår än ”bara” ekonomiska, som till exempel efterföljande skamkänslor och psykisk ohälsa. Vi i branschen har ett ansvar att göra det vi kan för att förhindra att spararna luras av dessa samvetslösa skurkar, och såväl kunder som media har ställt frågor till oss kring pump & dump. Därför vill vi redovisa hur Nordnet arbetar för att bekämpa dessa bedrägerier.
Rustat privatpersoner med kunskap: I bland annat bloggtexter, varningsbanners, meddelanden på vårt sociala nätverk Shareville, och utskick till alla våra över 2 miljoner kunder har vi beskrivit hur dessa bedrägerier går till, i syfte att man som sparare ska lära sig känna igen tillvägagångssättet och undvika att bli utsatt.
Extra varning till drabbade kunder: De av våra kunder som haft innehav i aktier där vi kunnat konstatera en pump & dump har i specialutskick varnats för steg två i bedrägeriet, där bedragarna erbjuder sig att ”hjälpa” de utsatta personerna att få kompensation. Syftet är att lura dessa personer ytterligare en gång.
Aktiv bevakning av varumärke och talespersoner: Bedragarnas tillvägagångssätt inkluderar ofta ett användande av varumärken från finansbolag i kombination med bilder eller AI-genererade filmer av välkända finansprofiler. Även Nordnet har utsatts genom att både logotyp och talespersoner har utnyttjats i bedrägliga sammanhang. Vi har därför intensifierat bevakningen av vårt varumärke i sociala medier, och rapporterar hundratals falska annonser varje vecka.
Spärrat misstänkta aktier för handel: Genom ett egenutvecklat AI-baserat verktyg försöker vi identifiera aktier som riskerar att utsättas för pump & dump. De aktier där vi med hög sannolikhetsgrad kan konstatera pågående bedrägeri blockar vi för köporder. Verktyget kommer successivt att kompletteras med fler datapunkter, men vi har redan nu fått indikationer om att vi är på rätt väg. Bedragarna har i vissa Whatsapp-grupper uppgett att Nordnet haft ”mjukvaruproblem” och därmed inte kunnat tillhandahålla handel i vissa aktier de har rekommenderat. ”Mjukvaruproblemen” är alltså i själva verket vår blockfunktion som har aktiverats. Vi har också fått samtal från kunder som velat köpa aktier som de fått tips om i skurkarnas Whatsapp-grupper; aktier som vi redan har spärrat. När dessa kunder fått sammanhanget förklarat för sig, och förstått att vi sannolikt hjälpt dem att undvika att förlora pengar, har de naturligtvis känt lättnad.
Branschsamverkan:Det är viktigt att branschen som kollektiv ökar medvetandet kring den här typen av bedrägerier. Frågan behöver komma upp på bordet hos såväl branschorganisationer, tillsynsmyndigheter och sociala medie-bolag. Nordnet har deltagit i möten med myndigheten, träffat personal från Meta Platforms och fört diskussioner i Sverige med bankföreningen. Samarbetet med olika institutioner utökas och arbetet fortsätter.
Övervakning av sociala medier: De absolut vanligaste kanalerna att använda för pump & dump-bedrägerier är Facebook och Whatsapp. Scenariot börjar alltid i princip med falska annonser på Facebook som har till syfte att lura in personer i Whatsapp-grupper där investeringstipsen ges. Ingen vet exakt hur Meta arbetar med dessa frågor, men vid direkt kontakt med dem uppger de att de satsar stora resurser inom området. Meta behöver dock öka sina insatser och snabbare ta bort fejkade annonser och avsluta de Whatsapp-grupper där investeringsbedrägerierna pågår. På Nordnet har vi intensifierat vår dialog med Meta och börjat använda de mer avancerade verktyg de erbjuder. Vi har också kalibrerat modererandet av vårt eget nätverk Shareville, och bland annat infört spärrar mot att publicera vissa typer av länkar som leder vidare till bedragarnas forum.
Nedan ser du ett exempel på en bedrägeriannons på Facebook:
Slutligen – tips från kunder och andra personer är alltid välkommet, exempelvis skärmdumpar från Whatsapp-grupper där specifika aktier diskuteras. Skicka gärna in sådana tillinfo@nordnet.se. Tillsammans kan vi slå tillbaka mot bedragarna.
