Suvi Tuppurainen
Yksi viime aikoina yleisesti esiintynyt sijoitushuijausmuoto on “pump & dump”. Siinä joukko huijareita ostaa suuren määrän pienen, usein tuntemattoman, yhtiön osakkeita. Sen jälkeen he alkavat aggressiivisesti markkinoida osaketta eri alustoilla luvaten nopeita voittoja. Useimmiten kyse on ollut pienistä, vastikään listautuneista yhdysvaltalaisista yhtiöistä, joista suomalaiset yksityissijoittajat eivät ole kuulleetkaan. Tavoitteena on “pumpata” osakekurssi ylös houkuttelemalla mukaan paljon yksityissijoittajia. Kun kurssi on noussut riittävästi, huijarit myyvät nopeasti kaikki osakkeensa korkeaan hintaan – niin sanottu dump. Seurauksena osake romahtaa, ja nousuvaiheessa mukaan tulleille jää käteen suuri tappio.
Läs artikeln på svenska. Lue artikkeli suomeksi.
Nordnetin arvion mukaan kaikilla pankeilla ja sijoitusalustoilla, jotka tarjoavat osakekaupankäyntiä, on asiakkaita, jotka ovat joutuneet näiden huijausten kohteeksi. Rikosten seurauksia ei pidä vähätellä. Nuoret voivat menettää kerryttämänsä puskurin, ja iäkkäämmät voivat pahimmillaan todeta lähes koko säästöjensä kadonneen. Tällaiset tapahtumat voivat jättää jälkeensä muutakin kuin “vain” taloudellisia vahinkoja, esimerkiksi häpeän tunteen ja mielenterveyden haasteita. Meillä alan toimijana on vastuu tehdä kaikkemme, jotta säästäjät eivät joutuisi huijatuiksi. Meiltä on kysytty pump & dump -ilmiöstä ja haluamme kertoa, miten laajasti Nordnet työskentelee huijausten torjumiseksi.
Sijoittajien tiedottaminen: Muun muassa blogiteksteissä, varoitusbannereissa, viesteissä sosiaalisessa verkostossamme Sharevillessä sekä lähettämällä tiedotteita kaikille yli kahdelle miljoonalle asiakkaallemme pohjoismaissa olemme kuvanneet, miten nämä huijaukset toimivat. Tavoitteena on, että säästäjät oppivat tunnistamaan toimintatavan ja välttämään uhriksi joutumisen.
Lisävaroitus kohteeksi joutuneille asiakkaille: Niille asiakkaillemme, joilla on ollut omistuksia osakkeissa, joissa olemme voineet todeta pump & dump -toimintaa, on lähetetty erityistiedotteita. Niissä varoitetaan huijauksen toisesta vaiheesta, jossa huijarit “tarjoavat apua” korvausten saamiseksi – tarkoituksena on huijata näitä ihmisiä vielä uudelleen.
Tavaramerkin ja työntekijöiden aktiivinen seuranta: Huijareiden toimintatapa sisältää usein finanssialan toimijan tavaramerkkien käytön yhdistettynä tunnettujen kasvojen käyttämiseen tai tekoälyn tuottamiin videoihin. Myös Nordnet on joutunut kohteeksi, kun sekä logoamme että työntekijöitämme on hyödynnetty huijauksissa. Olemme siksi tehostaneet brändimme valvontaa sosiaalisessa mediassa ja raportoimme viikoittain sadoista valeilmoituksista.
Epäilyttävien osakkeiden kaupankäynnin estäminen: Itse kehittämämme tekoälypohjaisen työkalun avulla pyrimme tunnistamaan osakkeet, jotka ovat vaarassa joutua pump & dump -toiminnan kohteeksi. Osakkeilta, joissa voimme suurella todennäköisyydellä todeta käynnissä olevan huijauksen, estetään ostotoimeksiannot. Työkalua täydennetään vähitellen uusilla datapisteillä, mutta jo nyt olemme saaneet viitteitä, että suunta on oikea. Huijarit ovat joissain Whatsapp-ryhmissä väittäneet, että Nordnetillä olisi ollut “ohjelmisto-ongelmia”, minkä vuoksi tiettyjen heidän suosittelemien osakkeiden kauppa ei olisi ollut mahdollista. “Ohjelmisto-ongelmat” ovat todellisuudessa estotoimintomme, joka on aktivoitunut. Olemme myös saaneet puheluita asiakkailta, jotka ovat halunneet ostaa osakkeita, joista ovat saaneet vinkkejä huijareiden Whatsapp-ryhmissä – osakkeita, jotka olemme jo estäneet. Kun näille asiakkaille on selitetty tilanne ja he ovat ymmärtäneet, että olemme todennäköisesti auttaneet heitä välttämään tappiot, he ovat luonnollisesti helpottuneita.
Alan yhteistyö: On tärkeää, että ala kollektiivisesti lisää tietoisuutta tämän tyyppisistä huijauksista. Asiasta tulee keskustella niin toimialajärjestöissä, valvontaviranomaisten keskuudessa kuin sosiaalisen median yhtiöissäkin. Nordnet on osallistunut tapaamisiin viranomaisen kanssa, tavannut Meta Platformsin henkilökuntaa ja käynyt asiasta keskusteluja Ruotsissa pankkiyhdistyksen kanssa. Yhteistyötä eri toimielinten kanssa laajennetaan ja työ jatkuu.
Sosiaalisen median valvonta: Ehdottomasti yleisimmät kanavat pump & dump -huijausten toteuttamiseen ovat Facebook ja Whatsapp. Skenaario alkaa käytännössä aina Facebookin valeilmoituksilla, joiden tarkoituksena on houkutella ihmiset Whatsapp-ryhmiin, joissa “sijoitusvinkit” annetaan. Kukaan ei tarkalleen tiedä, miten Meta näissä tilanteissa toimii, mutta he ovat kertoneet Nordnetille panostavansa tapausten torjuntaan merkittävästi. Metan on silti lisättävä toimiaan ja poistettava feikki-ilmoitukset sekä suljettava Whatsapp-ryhmät, joissa sijoitushuijaukset jatkuvat, mahdollisimman nopeasti. Nordnet on tiivistänyt dialogia Metan kanssa ja alkanut hyödyntää Metan tarjoamia edistyneempiä työkaluja. Olemme myös vahvistaneet oman Shareville-verkostomme moderointia ja muun muassa ottaneet käyttöön estoja sellaisten linkkien julkaisemiselle, jotka johtavat huijareiden foorumeille.
Alla esimerkki Facebookin valeilmoituksesta.
Lopuksi – asiakkaiden ja muiden sijoittajien vinkit ovat aina tervetulleita, esimerkiksi kuvakaappaukset Whatsapp-ryhmistä, joissa käsitellään yksittäisiä osakkeita sijoituskohteina. Otamme niitä mielellämme vastaan osoitteeseen info@nordnet.se. Yhdessä voimme iskeä huijareita vastaan.
