Siirry pääsisältöön

Megatrendirahastot: tässä lista

Olen pitkään halunnut nostaa tavallisten indeksirahastojen rinnalle indeksirahastoja, joiden sijoituskohteita yhdistää jokin yhteinen teema. Tällaiset rahastot ovat passiivisten ja aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen välimaastoa.

Näissä rahastoissa on enimmäkseen edelleen kohtuulliset kulut, mutta näitä hyödyntämällä voi ottaa hyvinkin aktiivista näkemykstä tulevaisuuden kasvualasta. Rahastot ovat kuitenkin edelleen passiivisia sikäli, että ne sijoittavat jonkin vertailuindeksin mukaisiin osakkeisiin.

Tavalliset kustannustehokkaat indeksirahastot, jotka sijoittavat markkinapaikan mukaisiin yrityksiin, ovat edelleenkin tehokas tapa säästää tulevaisuuden varalle. Sikäli mikäli tällaisia sijoituksia on jo salkkuun kotiutunut, en välttämättä lähtisi niitä vaihtamaan.

Lue myös:

Mistä tulevaisuuden kasvu?

Nykyisessä markkinatilanteessa tuottavuuden kasvu tökkii, koska luova tuho on laitettu tauolle alhaisen inflaation ja koronapandemian johdosta. Tämän lisäksi myös riskihinnoittelu on vääristynyt (määrällisten elvytysten seurauksesta) ja zombieyritykset yleistyneet.

Osakemarkkinat ovat lisäksi hyvin kahtiajakautuneet. Kun suuri osa amerikkalaisista pörssiyhtiöistä rämpii konkurssin partaalla, toiset porskuttavat kuin huominen olisi jo täällä. Koronan takia osittain onkin. Osakemarkkinoiden yleisindeksien osalta tulevaisuuden tuotto-odotukset voivat olla haastavia.

Maanosista teemoihin

Maailman voi toisaalta jakaa muullakin tavoin kuin maantieteellisesti. Kun jokin maantieteellinen alue – kuten esimerkiksi Eurooppa – ei välttämättä enää kasva, voi siirtyä toiseen maantieteelliseen alueeseen, tai sitten johonkin teemaan tai megatrendiin.

Maantieteellinen jako on vain yksi jako muiden joukossa. Arvopaperimarkkinat voi yhtä hyvin jakaa myös esimerkiksi kehittyneisiin ja kehittyviin markkinoihin, toimialoittain, pieniin ja suuriin yrityksiin tai kestävän kehityksen, digitalisuuden, tekoälyn tai robotiikan parissa hääräävien yritysten mukaan.

Lue myös: Viisi indeksirahastotyyppiä

Ilmiörahastot

Tällaisiin teemoihin tai ilmiöihin pääsee helpoiten kiinni kustannustehokkaiden, kasvuosuudellisten indeksirahastojen kautta. Haravajärjestelmällä saakin parhaiten kopin ilmiöstä, jossa jonkin megatrendin alueella toimivat yksittäiset yritykset heijastavat kasvavaa markkinaa.

Tämä ei tarkoita, että kaikki alan yritykset menestyvät. Toiset menestyvät, toiset eivät. Toiset ovat kannattavia, toiset eivät. Toiset ovat hankintahetkellä kalliita, toiset eivät. Mutta yhdessä ne saavat vetoapua ilmiöstä, joka yleensä kestää vuosikymmeniä.

Tällainen markkinapaikkaindeksin ja täysin aktiivisen sijoitustyylin välimuoto on mielestäni kiinnostava siksi, että jokin ilmiö on todennettavissa, sijoittaminen on edelleen suhteellisen kustannustehokasta ja perustelut kasvuodotukselle helposti ymmärrettävissä.

Lue myös: Viisi indeksirahastotyyppiä

Lista megatrendi-ETF-rahastoista

Alla taulukko, johon olen Morningstarin suurella myötävaikutuksella sekä Nordnetin tietokantojen avulla koonnut kaikki Eurooppaan rekisteröidyt teema- ja megatrendi-ETF-rahastot, joihin voit tällä hetkellä sijoittaa. Haasteena kokoamisessa on ollut se, ettei teemarahastoilla ole yhteistä nimittäjää.

Kun potentiaalisesta listasta poistaa tavanomaiset toimiala-, osingonmaksaja-, minimivolatiliteetti- ja pienyhtiörahastot (niitä löytyy täältä), jäljelle jää 60 sijoituskohdetta. Joillakin rahastoilla on ollut jäätävät tuotot viime aikoina, mikä ei tietenkään takaa, että tuotot olisivat sitä myös tulevaisuudessa.

Alla olevat ETF-rahastot ovat keskenään hyvin erilaisia. Vaikka rahastot sijoittavat useaan osakkeeseen, on rahastoissa korkeampi riskikeskittymä kuin yleisissä maantieteellisissä indekseissä, kuten esimerkiksi S&P 500:ssa, STOXX Europe 600:ssa tai OMXH25:ssa.

Lue myös: Miten ETF-rahasto eroaa tavallisesta sijoitusrahastosta?

TeemaNimiTunnusS/FTulon-jakoTERkk-säästö?
AkkuteknologiaL&G Battery Value-Chain ETFBATEFKasvu0,49%
AkkuteknologiaWisdomTree Battery Solutions UCITS ETF – USD (Acc)W1TAFKasvu0,40%Kyllä
Digitaalinen infrastriktuuriDigital Infras and Connectivity ETF (Acc)DIGIFKasvu0,69%
Digitaalinen terveydenhuoltoGlobal X Telemedicine & Digital Health ETF ADDOCFOsinko0,68%
DigitalisaatioiShares Digitalisation UCITS ETF USD (Acc)2B79FKasvu0,40%Kyllä
Digitalisen oppimisen teknologiatRize Education Tech & Digital Learning ETF AUSDLERNFKasvu0,45%
Digitalisoidut rahoituspalv, FintechInvesco KBW NASDAQ Fintech ETFKFTKFKasvu0,49%
Digitalisuus, kehittyvät markkinatEMQQ EM Internet & Ecommerce UCITS ETFEMQQFKasvu0,86%Kyllä
Hiilidioksidin vähentämineniClima Global Decarbon Enablers ETF (Acc)ECLMFKasvu0,65%
Hiilidioksidista siirtyminenJPM Carbon Transition Global Equity ETFJPCTFKasvu0,19%
Ikääntyvä ihmiskuntaiShares Ageing Population UCITS ETF USD (Acc)2B77FKasvu0,40%Kyllä
Informaatioteknologia, MaailmaXtrackers MSCI World IT UCITS ETF 1CXDWTFKasvu0,30%Kyllä
InternetFirst Trust Dow Jones Internet ETF A USDFTGPFFKasvu0,55%
Kestävä ruokatuotantoRize Sustainable Future of Food ETF A USDRIZFFKasvu0,45%
KyberturvallisuusFirst Trust Nasdaq Cybersecurity ETF A USD (Acc)CBRSFKasvu0,60%
KyberturvallisuusiShares Digital Security UCITS ETF USD (Acc)L0CKFKasvu0,40%Kyllä
KyberturvallisuusL&G Cyber Security ETFUSPYFKasvu0,75%
KyberturvallisuusRize Cybersecurity Data Privacy ETFRCRSFKasvu0,45%
LääkekannabisRize Medical Cannabis & Life Sci ETFBLUMFKasvu0,65%
LääkekannabisThe Medical Cannabis and Wellness UCITS ETF – (Acc)CBSXFKasvu0,80%Kyllä
Lääketieteen innovaatiotL&G Pharma Breakthrough ETFETLIFKasvu0,50%
LogistiikkaL&G Ecommerce Logistics ETFETLHFKasvu0,50%
LohkoketjuteknologiaInvesco Elwood Global Blockchain ETFBNXGFKasvu0,65%
PilvilaskentaFirst Trust Cloud Computing ETF A USDSKYEFKasvu0,60%
PilvilaskentaWisdomTree Cloud Computing UCITS ETF – USD (Acc)WTEJFKasvu0,40%Kyllä
PilviteknologiaHAN-GINS Cloud Technology UCITS ETF5XYEFKasvu0,59%Kyllä
Puhdas energiaiShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)IQQHFOsinko0,65%Kyllä
Puhdas energiaL&G Clean Energy ETF USD (Acc)RENWFKasvu0,49%
Puhdas vesiiShares Global Water UCITS ETF USD (Dist)IQQQFOsinko0,65%Kyllä
Puhdas vesiL&G Clean Water ETFXMLCFKasvu0,49%
Puhdas vesiLyxor World Water (DR) ETF Dist A/ILYM8FKasvu0,60%
PuolijohdeteknologiaVanEck Vectors Semiconductor ETFVVSMFOsinko0,35%
Rannikot, eco-turismi, kierrätysBNP ECPI Global ESG Blue Economy ETFBJLEFKasvu0,30%
Robotiikka ja automaatioiShares Automation & Robotics ETF USD (Acc)2B76FKasvu0,40%Kyllä
Robotiikka ja automaatioL&G ROBO Global Robotic and Automation ETFIROBFKasvu0,80%
Robotiikka ja tekoälyLyxor Robotics & AI ETFROAISKasvu0,40%
Sähköautot ja ajamisen teknologiaiShares EV’s and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc)IEVDFKasvu0,40%Kyllä
TeknologiaLyxor NASDAQ-100 UCITS ETF – (Acc)LYMSSKasvu0,30%Kyllä
Teknologian MegatrenditHAN-GINS Tech Megatrend Equal Wgt ETF (Acc)T3KEFKasvu0,59%Kyllä
Tekoäly (AI)Amundi Stoxx Global Artificial IntlgcGOAISKasvu0,35%
Tekoäly (AI)L&G Artificial Intelligence ETFXMLDFKasvu0,50%
Tekoäly (AI)WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF – USD (Acc)WTI2FKasvu0,40%Kyllä
Tekoäly (AI)Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1CXAIXFKasvu0,35%Kyllä
Terveydenhuollon innovaatiotHAN-GINS Indxx Healthcare Innovation UCITS ETFW311FKasvu0,59%Kyllä
Terveydenhuollon innovaatiotiShares Healthcare Innovation UCITS ETF USD (Acc)2B78FKasvu0,40%Kyllä
Terveydenhuollon innovaatiotL&G Healthcare Breakthrough ETFXMLHFKasvu0,50%
Tulevaisuuden liikkuminenXtrackers Future Mobility UCITS ETF 1CXMOVFKasvu0,35%Kyllä
Vaihtohtoinen energiaLyxor New Energy (DR) ETF Dist A/ILYM9SOsinko0,60%
Vaihtohtoinen energiaL&G Hydrogen Economy UCITS ETFHTMWFKasvu0,49%
Vastuullisuus (ESG), EurooppaXtrackers MSCI Europe ESG UCITS ETF 1CXZEUFKasvu0,20%Kyllä
Vastuullisuus (ESG), JapaniXtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETFXZMJFKasvu0,20%Kyllä
Vastuullisuus (ESG), KehityvätXtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEMFKasvu0,25%Kyllä
Vastuullisuus (ESG), MaailmaXtrackers MSCI World ESG UCITS ETFXZW0FKasvu0,20%Kyllä
Vastuullisuus (ESG), YhdysvallatXtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF 1CXZMUFKasvu0,15%Kyllä
Videopelit ja eUrheiluGlobal X Video Games & Esports ETF AH3R0FOsinko0,50%
Videopelit ja eUrheiluVanEck Vector Video Gaming and eSports UCITS ETFESP0FKasvu0,55%Kyllä
Ylellisyystuotteet, MaailmaAmundi IS S&P Global Luxury ETF-C EURGLUXSKasvu0,25%
ÄlykaupungitAmundi IS Smart City ETF-C EURAMECSKasvu0,35%
ÄlytehtaatAmundi IS Smart Factory ETF-D EUR540SSKasvu0,35%
Lähde: Morningstar, Nordnet

Selitteitä

Taulukossa S/F kuvaa sitä, onko rahasto toteutettu johdannaisilla (synteettinen, “S”) vai pääsääntöisesti fyysisellä replikoinnilla, jolloin rahasto omistaa suoraan yhtiöiden pörssilistattuja osakkeita (fyysinen, “F”).

Tulonjako-sarake kertoo onko rahastossa tuotto- vai kasvuosuudet (jälkimmäisessä rahastoon kertyvät osinkotuotot sijoitetaan uudestaan rahastossa oleviin osakkeisiin sen sijaan, että ne maksettaisiin vuosittain ulos, jolloin tuotosta joutuu verolle).

TER-luku kuvaa rahaston vuotuista kokonaiskulua (pois lukien rahaston osakekaupankäynnistä syntyviä kuluja) ja “kk-säästö” -sarake sitä, voiko rahastoon säästää Nordnetin kuukausisäästösopimuksen puitteissa.

Yksityishenkilön kannalta paras vaihtoehto on rahasto, joka on i) fyysinen, ii) jolla on kasvu-osuudet ja missä iii) kustannukset ovat mahdollisimman matalia. Kuukausisäästösopimuksen yhteydessä on hyvä huomata, että Nordnet perii kiinteän 2,5 euron kuukausittaisen palvelumaksun ETF-rahastoihin säästämisestä.

HUOM! Puuttuuko mielestäsi jokin teema- tai megatrendirahasto listalta? Laita kommenttina tähän alle niin katsotaan lisätäänkö listaan – joukkoistamisella pidemmälle 💪

Erityinen vastuunrajoitus: tähän blogikirjoitukseen kerätyt tiedot on hankittu useista eri julkisista lähteistä. Minun pyrkimyksenäni on käyttää luotettavaa ja kattavaa tietoa, mutta tämä ei sulje pois mahdollisuutta siitä, että tiedoissa olisi virheitä. En vastaa vahingoista, jotka aiheutuvat tässä blogikirjoituksessa esitettyjen tietojen käytöstä tai näiden perusteella tehtävien sijoituspäätösten taloudellisesta tuloksesta.

Mikään tässä blogikirjoituksessa esitetty ei ole, eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan tutkimukseensa, arvioonsa rahoitusvälineen arvoon vaikuttavista seikoista ja ottaa huomioon omat tavoitteensa, taloudellinen tilanteensa sekä tarvittaessa käytettävä neuvonantajia. Sijoitustoimintaan liittyy aina riskejä. Sijoittajan tulee myös ymmärtää, että historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta.

Tässä blogikirjoituksessa esitetyn tiedon sisältö voi muuttua milloin tahansa. En sitoudu ilmoittamaan mahdollisista materiaalin sisällön muutoksista. Tämä blogikirjoitus on tarkoitettu ainoastaan lukijan yksityiseen käyttöön. Materiaalin muokkaaminen, levittäminen ja kaupallinen hyödyntäminen ilman kirjallista lupaa on kielletty.

Mitä mieltä sinä olet? Mistä sinä haluaisit näkökantoja? Kirjoita kommentti tai ota yhteyttä. Minut tavoittaa sähköpostitse osoitteesta martin.paasi@nordnet.fi, Twitteristä tunnuksella @MartinNordnetja puhelimitse numerosta 050 5918292.

Etkö ole vielä Nordnetin asiakas? Tule asiakkaaksi tästä.

Alla olevassa kommenttikentässä voit kommentoida tämän blogikirjoituksen sisältöä ja lukea muiden jättämiä kommentteja. Kommenttien sisältö ei edusta Nordnetin mielipidettä. Nordnet ei tarkista kommentteja ennen niiden julkaisemista, mutta poistamme epäasialliset kommentit, jos sellaisia esiintyy.
Jos haluat tietää lisää siitä, miten Nordnet käsittelee henkilötietojasi, klikkaa tästä.

guest
32 Kommenttia
uusin
vanhin tykätyin
Inline-palaute
Näytä kaikki kommentit
Nimetön
Nimetön
07.04.2021 17:07

Itseäni kiinnostaisi sijoittaa VR/AR -teknologiaan. Vaikka teknologia onkin hyvin alussa on sillä jo nyt paljon potentiaalia esim. koulutuksissa, arkkitehtuurin suunnittelussa ja pelaamisessa. Suoraan tähän liittyvää ETF:ää ei listassa ole, vaikka teknologia ETF:issä onkin osittain mukana. Onkohan tähän jo olemassa ETF:ää vai puhutaanko vielä liian marginaalisesti teknologiasta?

Nimetön
Nimetön
16.03.2021 14:14

Ishares Digital Security ETF kiinnostelee, on kasvuosuudellinen, mutta miksiköhän Blackrockin sivulla tärkeät faktat kohdassa lukee osingonjaon ajankohta:  “puolivuosittain”, kun muissa kasvuosuudellisissa etf:issä tuossa kohdassa on “ei ole”. Ei ole iso juttu, mutta hieman hämmentävä, tai sit tällaisena aloittavana sijoittajana en vaan tajua, mikä sekin on hyvin mahdollista 🙂 Tuossa vielä suora osoite: https://www.blackrock.com/fi/yksityinen-sijoittaja/tuotteet/305642/ishares-digital-security-ucits-etf

Nimetön
Nimetön
10.03.2021 18:36

Megatrendi-ETF:iä markkinoidaan ja idea sinänsä kuulostaa hyvältä. Minulle on kuitenkin jäänyt epäselväksi, eikä muuten rahapodissakaan otettu esille, että millä perusteella osakkeet ja niiden painot valikoituvat teema ETF:ään. Indeksien osalta asia on helpompi ymmärtää, tietty indeksi ja sen osakepainot yritetään mallintaa ETF:n sisään.
Mistä tiedän että esim Cybersecurity ETF:n sisällä on kaikki olennaiset Cybersecurity firmat, eikä mitään muuta? Jos minulla olisi listattu start-up niin yritysesittelyyn/toimialaan kaikki megatrendit ja siten yritys päätyisi jokaiseen megatrendi ETF:ään vai miten se menee?

Nimetön
Nimetön
04.03.2021 17:58

Onko tuo Hydrogen etf (HTMW) kk säästöohjelmassa vai ei ….?
Martinin mukaan on mutta en löydä ns ”listoilta”

Nimetön
Nimetön
03.03.2021 11:08

Millä perusteella valitaan Nordnetin kk-säästöön pääsevät ETF:t? Jos samankaltaisia rahastoja on useita, niin mikä niistä valikoituu kuukausisäästöön ja kuka valinnan tekee?

Nimetön
Nimetön
03.03.2021 09:16

Moikka, ja kiitos listauksesta! Kätevää kun saa yhdellä silmäyksellä kaikki vaihtoehdot. Huomasin että vastuullisuus-ETF:iä oli päätynyt listaan tikkereillä XZEU, XZMJ, XZEM, XZWO ja XZMU. Eli ESG periaatteen mukaan sijoittavia ETF:iä eri maaantieteellisillä painoilla. Näiden lisäksi löytyy esimerkiksi tikkereillä QDVR, IUSK ja QDVS hyvin samantapaisia kohteita. Onko jokin syy että nämä jälkimmäiset eivät ole päätyneet listaan?

Nimetön
Nimetön
02.03.2021 13:40

Hei,
muut listan teemat ymmärrän megatrendien mukaisiksi, mutta millä perusteella vastuullisuus kuuluu megatrendeihin? Enkä tarkoita tätä mitenkään kyynisesti, ymmärrän kyllä, että vastuullisuus on ihmiskunnan tulevaisuuden kannalta tärkeää, mutta en ole aiemmin ymmärtänyt, että sitä pidettäisiin megatrendinä. Sijoituskentällä, tai ainakin rahastoissa vastuullisuus kyllä tuntuu olevan trendi. Mitä jos avaisitte asiaa rahapodissa?

Nimetön
Nimetön
02.03.2021 12:30

Nytkö se kisa alkoi XDEM etf:ää vastaan =D

Nimetön
Nimetön
01.03.2021 18:13

Moi, mites tämän: WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF – USD (Acc) ETF:n kanssa tulisi toimia kun kuitenkin merkintä ja lunastuspalkkiot näyttävät olevan aika korkeita (mikä olen nyt ymmärtänyt avaintietoesitteen oikein)? Tosin tietysti tuotto-odotus on myös kova. Ps. keep up with a good work!

Nimetön
Nimetön
01.03.2021 11:50

Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF

Eiks lohkoketju ole megatrendien megatrendi? 😀

Nimetön
Nimetön
Vastaa  Nimetön
01.03.2021 11:51

Pahoittelut nyt se löytykin sieltä!

Nimetön
Nimetön
28.02.2021 20:36

Hyvä lista! Tätä blogia on tullutkin jo odoteltua kun aihe kiinnostaa ja siitä on ollut jo aikaisemminkin rahapodissa puhetta 🙂 Tullut odotellessa itsekin screenailtua noita megatrendirahastoja ja tässä muutama mitkä voisi ehkä lisätä listaan:
Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc(DRUP)Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtered (DR) UCITS ETF – AccLyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc

Nimetön
Nimetön
28.02.2021 12:33

DRUP puuttuu.
Se on hyvä *ja halpa* eurooppalainen vaihtoehto, oikeastaan kooste jenkki-hitti-ARKeista ja useammasta megatrendistä