Miten asianmukaisuusarviointi toimii, kun joku muu edustaa minua tai yritystäni?

Sijoittajansuojasääntelyn mukaisesti Nordnetin on arvioitava, ovatko tietyt monimutkaisemmat rahoitusvälineet asianmukaisia kaupankäyntiä suorittavalle henkilölle. Jos annat jonkun muun käydä kauppaa lukuusi valtakirjalla tai jos toimit yrityksen edustajana, arvioimme aina sen luonnollisen henkilön tietämyksen ja kokemuksen, joka asettaa toimeksiannot.

Yksityishenkilöt (Valtuutetut)

Jos valtuutat toisen henkilön käymään kauppaa tililläsi, asianmukaisuusarviointi perustuu täysin valtuutetun taloudelliseen tietämykseen – ei sinun omaasi.

Mitä tämä tarkoittaa käytännössä:

• Valtuutetun on suoritettava oma tietämystestinsä kirjautuneena omalle tililleen. Testin tulos määrittää, mitä arvopapereita hän saa ostaa puolestasi. Tämä voi tarkoittaa, että valtuutettu hyväksytään käymään kauppaa monimutkaisemmilla tuotteilla (kuten johdannaisilla) tililläsi kuin mitkä sinulle itsellesi sallitaan. Se voi myös tarkoittaa, että häneltä evätään pääsy tuotteisiin, joita sinä itse ymmärrät ja joihin sinulla on pääsy, jos häneltä henkilökohtaisesti puuttuu tarvittava osaaminen.

Yritykset ja oikeushenkilöt

Yrityksellä (oikeushenkilöllä) itsellään ei voi olla tietämystä tai kokemusta, eikä se siten voi suorittaa tietämystestiä. Yrityksellä tulee siksi olla aina edustajanaan luonnollinen henkilö, kuten nimenkirjoitusoikeutettu tai työntekijä, jolla on kaupankäyntivaltuutus.

Mitä tämä tarkoittaa käytännössä:

• Asianmukaisuusarviointi on suoritettava sen valtuutetun henkilön toimesta, joka käytännössä kirjautuu sisään ja tekee toimeksiannon yrityksen lukuun. Arviointi perustuu nimenomaan kyseisen edustajan yksilölliseen tietämykseen ja kokemukseen rahoitusvälineistä. Edustajan tulos ratkaisee, mitä tuotteita hän saa ostaa yrityksen lukuun.