Sijoittaja.fi:n kuukauden ETF-poiminnat

Valitsimme kolme ETF-rahastoa, jotka sopivat nykyiseen markkinatilanteeseen sijoittajalle, joka haluaa hajautusta suomalaisten osakkeiden ulkopuolelle.

iShares Core MSCI World sijoittaa:

• Laajasti maailman kehittyneiden markkinoiden osakkeisiin

• Yli 1300 osakkeeseen

iShares NASDAQ 100 vahvistaa:

• Kasvu- ja teknologiapainoa, joka on ollut tämän kevään paras sektori

• Salkun painoa AI-osakkeisiin

• Huom! Suurimpien sijoitusten osalta päällekkäisyyttä MSCI Worldin kanssa

Xtrackers Eurozone Gov Bond 1–3 tasapainottaa:

• Osakemarkkinoiden korkeahkoa tasoa ja mahdollisia korjausliikkeitä

• Inflaatio–korko -ympäristöä, jossa lyhyt korko tarjoaa järkevää tuotto–riski-suhdetta

ETF-rahastot on valittu ETF-työkalua hyödyntäen, josta löytyy helposti vertailuun yli 4000 ETF-rahastoa. Apuna analyysissa on käytetty Sijoittaja AI:ta, jolla on käytössä Sijoittaja.fi:n työkalujen pisteytys ja data.

Lue myös Sijoittaja.fi:n vertailu: Kolme parasta AI-ETF:ää

Esimerkki ETF-salkun hajautuksesta

Yksi esimerkki lisähajautuksesta tämän hetken markkinaan olettaen, että salkussa on jo suomalaisia osakkeita:

• 50 % iShares Core MSCI World

• 20 % iShares NASDAQ 100

• 30 % Xtrackers Eurozone Gov Bond 1–3

Jolla saat 70 prosentin painon osakkeita pääosin USA:sta ja melko korkealla teknologiapainolla. MSCI Worldin laaja hajautus tuo tasapainoa. Lyhyet korot tasapainottavat, jos osakkeiden arvostuksista purkautuu painetta tai geopoliittiset riskit realisoituvat. Markkinalaskussa korkosijoituksia voi myydä ja sijoittaa takaisin osakkeisiin, jotka pitkässä juoksussa tuovat parhaan tuoton.

Tällainen yhdistelmä hyödyntää edelleen vahvaa globaalia osakemarkkinaa ja teknologiaosakkeiden vetoa, mutta mukana oleva korkosijoitus tuo samalla suojaa mahdollisia markkinaheilahteluja ja geopoliittisia riskejä vastaan.

iShares Core MSCI World

Perustiedot

Tehokkuutta parantaa matala hallinnointikustannus, suuri koko, osingonjako, kaupankäyntivaluutta ja pieni tuottoero indeksiin.

• Nimi: iShares Core MSCI World

• ISIN: IE00B4L5Y983

• Ticker: EUNL

• Rakenne: Fyysinen

Lähde Sijoittaja.fi:n ETF-työkalu, lisätietoja ETF-rahastosta.

iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUNL) on yksi suosituimmista ydinrahastoista pitkän aikavälin sijoittajille. Se on käytännössä valmis, hyvin hajautettu globaali osakesalkku yhdellä tuotteella.

Sopii hyvin salkun peruskiveksi, jonka päälle voi lisätä muita teemoja (esim. kehittyvät markkinat, pienyhtiöt, teema-ETF:t).

Miksi valita iShares Core MSCI World ETF salkkuun?

Hyvin matalat kulut

Kuluilla on valtava merkitys pitkällä aikavälillä; Core-sarjan rahastot ovat kulurakenteeltaan kilpailukykyisiä.

Laaja hajautus valmiiksi paketoituna

Säästää aikaa, vaivaa ja kaupankäyntikuluja verrattuna siihen, että rakentaisit globaalin salkun itse osake ja ETF kerrallaan.

Likviditeetti

MSCI World -rahastot ovat isoja ja vaihdettuja, jolloin osto ja myynti onnistuu tyypillisesti pienillä spread-kuluilla.

Millaiselle sijoittajalle?

Helppo ymmärtää mihin sijoitat – omistat vain “maailman suuria ja keskisuuria yhtiöitä”. Tämä auttaa pysymään strategiassa myös heikkoina aikoina.

iShares NASDAQ 100

Perustiedot

Tehokkuutta parantaa matala hallinnointikustannus, suuri koko, osingonjako ja pieni tuottoero indeksiin. Tehokkuutta heikentää kaupankäyntivaluutta.

• Nimi: iShares NASDAQ 100

• ISIN: IE00B53SZB19

• Ticker: SXRV

• Rakenne: Fyysinen

Lähde Sijoittaja.fi:n ETF-työkalu, lisätietoja ETF-rahastosta.

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF on hyvä täydennys ETF-rahasto.

NASDAQ 100 keskittyy selvästi kapeammin ja ainoastaan USA:laisiin osakkeisiin, mutta tarjoaa voimakkaan kasvupainotuksen, erityisesti teknologiaan ja muuhun kasvuorientoituneeseen laatuun.

Käytännössä ostat USA:n suurimmat teknologia- ja kasvuyhtiöt yhdellä ETF:llä. Se on selvästi kapeampi ja riskisempi kuin MSCI World, mutta myös tyypillisesti paremman kasvupotentiaalin omaava.

Miksi valita iShares NASDAQ 100 UCITS ETF salkkuun?

Kasvu- ja teknologiapaino

Historiallisesti NASDAQ 100 on ollut yksi parhaiten tuottaneista suurindekseistä pitkällä aikavälillä, mutta myös volatiilein.

Laadukas yhtiöjoukko

Paljon korkean kannattavuuden ja vahvan kilpailuedun omaavia yhtiöitä sekä iso altistus AI-osakkeisiin.

Helppo tapa ylipainottaa teknologiaa

Jos sinulla on jo MSCI World, tällä ETF:llä voit nostaa selvästi painoa USA-teknologiassa ilman, että valitset yksittäisiä osakkeita.

Likviditeetti

NASDAQ 100 -ETF:t ovat isoja ja vaihdettuja, jolloin osto ja myynti käyvät yleensä pienin spread-kuluin.

Millaiselle sijoittajalle?

Sinulla on jo suomalaisia ja/tai eurooppalaisia osakkeita ja haluat vahvistaa AI-, kasvu- ja teknologiakomponenttia USA:sta.
Horisontti on pitkä (vähintään 10 vuotta), etkä säikähdä kaksinumeroisia kurssilaskuja lyhyellä aikavälillä.

Xtrackers II Eurozone Gov Bond 1-3 (DR) 1C

Perustiedot

Tehokkuutta parantaa matala hallinnointikustannus, suuri koko, ja kaupankäyntivaluutta.

• Nimi: Xtrackers II Eurozone Gov Bond 1-3 (DR) 1C

• ISIN: LU0290356871

• Ticker: DBXP

• Rakenne: Fyysinen

Lähde Sijoittaja.fi:n ETF-työkalu, lisätietoja ETF-rahastosta.

Xtrackers II Eurozone Gov Bond 1–3 (DR) 1 C on lyhyen koron euroalueen valtionlainoihin sijoittava ETF. Se on luonteeltaan matalamman riskin korkosijoitus, joka toimii hyvänä vastapainona osakeriskille (esim. iShares Core MSCI World ja iShares NASDAQ 100).

Miksi valita iShares Xtrackers II Eurozone Gov Bond ETF salkkuun?

Matalampi riski ja vakaampi kehitys kuin osakeindekseissä – lyhyen juoksuajan euroalueen valtionlainoja, vähemmän heiluntaa kuin Nasdaq 100: ssa tai MSCI Worldissä.

Laadukas velkakirjajoukko

Euroalueen valtioiden investment grade -velkakirjat toimivat “turvakerroksena” korkeampiriskisten osake-ETF: ien rinnalla.

Helppo tapa rakentaa korko-osuus

Yksi ETF = hajautettu, lyhyen duraation valuuttakurssiriskitön korkosalkku, alhaisella korkoriskillä.

Likviditeetti

Pörssinoteerattu, fyysisesti replikoiva ETF, jota voi ostaa ja myydä päivän aikana kuten mitä tahansa muuta ETF: ää, tyypillisesti kohtuullisin spreadein.

Millaiselle sijoittajalle?

Haluat hajauttaa pois pelkästä osakeriskistä. Arvostat pääoman vakaampaa kehitystä ja siedät vain rajallisesti suuria arvonvaihteluita.
Sijoitat euromääräisesti ja haluat korkokomponentin ilman valuuttariskiä.
Rakennat 60/40- tai 70/30-tyyppistä pitkän aikavälin sijoitussalkkua (osakkeet + korot).

Apua ETF-rahastojen vertailuun

ETF-työkalu helpottaa sijoittajaa löytämään omiin tavoitteisiin sopivat ETF-rahastot laajasta tarjonnasta. Sen avulla eri ETF:iä voi vertailla helposti samoilla mittareilla, kuten kulujen, tuottojen, riskitason ja sijoituskohteiden perusteella. Tämä säästää aikaa, sillä tietoja ei tarvitse etsiä erikseen jokaisen rahastoyhtiön sivuilta.

Työkalusta löytyy kattavasti tietoa ETF:stä: perustiedot, kuten rahaston nimi, ISIN-koodi, rahastoyhtiö, seurattava indeksi ja valuutta, sekä tieto siitä maksaako rahasto tuottoa ulos vai sijoittaako sen uudelleen.

Lisäksi mukana ovat kulutiedot, kuten hallinnointipalkkio (TER), historialliset tuotot eri ajanjaksoilta sekä riskimittareita, kuten volatiliteetti ja mahdollinen riskiluokka. Monista ETF-rahastoista näkee myös rahaston suurimmat omistukset, maa- ja sektorijakauman sekä rahaston koon ja likviditeetin.

Näiden tietojen avulla sijoittaja saa nopeasti kokonaiskuvan siitä, mihin ETF sijoittaa, millaisella riskillä ja kustannuksilla sekä miten se on historiallisesti tuottanut verrattuna muihin vaihtoehtoihin.
ETF-työkalun tehokkuuspisteytys auttaa valitsemaan aina parhaan ETF-rahaston.

• Katso miltä ETF-rahaston tietosivu näyttää

• Katso ETF-työkalun näkymää

ETF-työkalu kuuluu Sijoittaja.fi-jäsenyyteen. Nordnet Private Banking -asiakkaat saavat 25% edun vuosijäsenyydestä.