Siirry pääsisältöön

Miten voimme auttaa?

Tärkeää tietoa Nordnet Smart -rahastojen osuudenomistajille

Tärkeää tietoa Nordnet Smart -rahastojen osuudenomistajille

Nordnet Smart 15-, Nordnet Smart 10- ja Nordnet Smart 5 -rahastot (Smart-rahastot) sulautuvat Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG -rahastoon (Maailma-rahasto) 9.8.2022. Jos omistat osuuksia yhdessä tai useammassa Smart-rahastossa, saat sulautumisen yhteydessä osuuksia Maailma-rahastosta.

Sulautuminen ei edellytä sinulta osuudenomistajana toimenpiteitä. Tarkistathan kuitenkin mahdollisen kuukausisäästösopimuksesi, sillä kuukausisäästäminen sulautuviin rahastoihin päättyy yhdistymisen yhteydessä. Voit muokata kuukausisäästösuunnitelmaasi verkkopalvelun kohdasta Sivuni > Kuukausisäästösopimus.

Jos haluat myydä rahasto-osuutesi, voit tehdä sen maksutta 2.8.2022 asti. 

Sulautumisen taustalla on rahastojen liian alhaiset hallinnoivat varat, jolloin salkunhoito ei ole tehokasta. Sen sijaan, että rahastot lopetettaisiin, osuudenomistajat hyötyvät siitä, että useat pienemmät rahastot yhdistetään yhdeksi suuremmaksi rahastoksi.

 

Rahastojen eroavaisuudet

Smart-rahastojen ja Maailma-rahaston välillä on merkittäviä eroja. Smart-rahastot sijoittavat useisiin eri omaisuusluokkiin (esim. osakkeet, raaka-aineet ja korkoinstrumentit) ja niiden jakaumaa hallinnoidaan aktiivisesti, kun taas Maailma-rahasto sijoittaa passiivisesti globaaleille osakemarkkinoille. 

Toinen tärkeä ero on riskitaso. Maailma-rahastossa on korkeampi riski kuin Smart 5- ja Smart 10 -rahastoissa. Smart 15 -rahaston riskitaso on vastaava kuin Maailma-rahastossa.

Juoksevat kulut on Maailma-rahastossa alhaisemmat kuin Smart-rahastoissa. Smart-rahastojen kulut ovat 0,79–0,99 %, kun taas Nordnet Indeksirahasto Maailman juoksevat kulut ovat 0,30 %. Maailma-rahastolla on myös Smart-rahastoista poiketen vastuullisuusluokittelu ja se edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia.

 

Vaikutus osuudenomistajiin

Rahastojen sulautuminen ei aiheuta kustannuksia tai veroseuraamuksia luonnollisille henkilöille, jotka ovat yleisesti verovelvollisia Suomessa. Omistustesi hankinta-arvo säilyy samana. 

Kun sulautuneen rahaston osuudenomistaja lunastaa rahasto-osuuksia vastaanottavassa rahastossa, huomioidaan näiden osuuksien hankintamenona ja -aikana alkuperäisten rahasto-osuuksien hankintameno ja -aika. 

Jos päätät myydä rahasto-osuutesi, huomioithan, että rahasto-osuuksien myynnillä saattaa olla veroseuraamuksia sinulle osuudenomistajana. 

 

Lisätietoja

Jos sinulla heräsi kysyttävää, otathan yhteyttä asiakaspalveluumme. Voit myös tutustua Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG -rahaston avaintietoesitteeseen ja rahastoesitteeseen rahastokohtaiselta sivulta.

 

**

 

Viktig information till dig som är andelsägare i Nordnet Smart

Den 9 augusti kommer de tre fonderna Nordnet Smart 5, Nordnet Smart 10 och Nordnet Smart 15 (Smartfonderna) att fusioneras, det vill säga sammanläggas, med Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG (Maailmafonden). Detta innebär att om du idag äger andelar i någon av Smartfonderna, kommer du i samband med fusionen i stället att erhålla andelar i Maailmafonden.

Om du vill sälja dina fondandelar kan du göra det kostnadsfritt fram till 2.8.2022.

Bakgrunden till fusionen är att det förvaltade kapitalet i fonderna är för lågt för att var för sig utgöra underlag för en effektiv förvaltning. Det bedöms att andelsägarna gagnas av att flera mindre fonder slås ihop till en större fond snarare än att respektive fond läggs ned.

 

Skillnader mellan fonderna

Det finns viktiga skillnader mellan Smartfonderna och Maailmafonden. En viktig skillnad är placeringsinriktningen där Smartfonderna placerar i flertalet olika tillgångsslag (t.ex. aktier, råvaror och ränteinstrument) och aktivt hanterar allokeringen mellan dem, medan Maailmafonden passivt placerar i den globala aktiemarknaden.

En annan viktig skillnad är risknivån. Maailmafonden har högre risk än Nordnet Smart 5 och Nordnet Smart 10, medan risknivån för Nordnet Smart 15 är jämförbar med Maailmafonden.

Den årliga avgiften är lägre i Maailmafonden är i Smartfonderna. Snittavgiften för Smartfonderna är 0,79–0,99 % medan Maailmafonden har en förvaltningsavgift på 0,30 %. Maailmafonden tar även hänsyn till hållbarhet genom att främja miljörelaterade eller sociala egenskaper, något som Smartfonderna inte gör.

 

Skattemässiga konsekvenser

Sammanläggningen av fonderna medför i normalfallet inga skattekonsekvenser för dig som andelsägare. Det skattemässiga anskaffningsvärdet på ditt innehav kommer inte att förändras. Beroende på vilket land du anses ha skattemässig hemvist i, kan det dock inte uteslutas att det kan uppstå skattemässiga konsekvenser. Vid osäkerhet i detta avseende uppmanar vi dig att söka extern skatterådgivning.

Om du som andelsägare väljer att sälja dina andelar kan detta eventuellt medföra kapitalvinst eller kapitalförlust vilket kan utlösa beskattning.

 

Övrigt

Har du några frågor gällande fusionen är du välkommen att kontakta Nordnets kundservice. Maailmafondens faktablad och informationsbroschyr finns tillgängliga på Nordnets hemsida.

Vastasiko tämä kysymykseesi?

Takaisin